【案情】

    2011年6月至2012年10月，被告人赵某某以做稻谷、香烟生意为幌子，先后骗取被害人丁某某、孙某、陈某某等23人现金及部分财物，共计547.93万元。尔后，被告人赵某某将骗得的款物用于赌博、购买彩票等，致使赃款挥霍一空，无法返还被害人。2012年10月29日，被告人赵某某向公安机关投案，并如实供述了上述事实。

    公诉机关认为，被告人赵某某以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。

    【分歧】

    对本案的定性，存在三种意见：

    第一种意见认为，被告人赵某某出于非法占有的目的，使用虚构事实的方法，向众多人非法集资，数额巨大，其行为触犯了刑法第一百九十二条，构成集资诈骗罪。

    第二种意见认为，公诉机关指控罪名成立。被告人赵某某以非法占有目的，采取虚构事实的手段，骗取公民数额特别巨大的现金及财物，用于赌博及购买彩票，其行为触犯了刑法第二百六十六条，构成诈骗罪。

    第三种意见认为，被告人赵某某向大部分被害人之间出具了借据或欠条，其行为属于民间借贷，不属于刑法调整的范围，不构成犯罪。

    【评析】

    笔者同意第二种意见。

    集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法非法集资，数额较大的行为。本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。本罪的主体是一般主体，单位也可以成为本罪主体。本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。

    民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。只要双方当事人意见表示真实即可认定有效，因借贷产生的抵押相应有效，但利率不得超过人民银行规定的相关利率。民间借贷分为民间个人借贷活动和公民与金融企业之间的借贷。民间个人借贷活动必须严格遵守国家法律、行政法规的有关规定，遵循自愿互助、诚实信用原则。

    诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本罪侵犯的客体是公私财物所有权。本罪在客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物，即表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为。诈骗罪所侵犯的对象是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。集资诈骗也属于诈骗，但其侵犯对象为不特定多数人，且一般表现为直接骗取资金。而本案被告人赵某某以非法占有为目的，以做生意为借口，虽向部分被害人出具有借据或欠条，但实际以借为名骗取同事或朋友多人的资金或财物，用于赌博或购买彩票，数额特别巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件。因此，本案定诈骗罪更为准确。