通过电话敲定交易数量后，先将资金汇到地下钱庄，交易双方根本就不需见面，具有很强的隐蔽性，警方从获得线索到最后收网，整整侦办了9个多月的时间。

    辽宁丹东警方近日成功破获一起特大跨境非法买卖外汇案件，抓获犯罪嫌疑人2名，现场查获涉案银行卡200余张，“U”盾130余个、电脑3台、记账簿10余本，涉案金额逾400亿元人民币，涉案金额之大，影响面之广，在丹东乃至辽宁地区尤为罕见。

    挖出跨境地下钱庄

    2014年11月6日，丹东市公安局经侦支队接到辽宁省经侦总队转发的公安部一条关于“张某等账户可疑交易线索”进行核查的通知。线索显示，山东威海张某账户在辽宁丹东的一个交易对手为辽宁丹东的张某某，从2008年2月至2014年7月期间，二人银行账户交易达6327笔，交易总额达13.34亿余元。

    接到线索后，丹东市局对张某某的银行账户信息进行了查询，发现张某某的银行账户有10几个，每个银行账户都交易频繁，交易总额特别巨大，且交易对手众多，涉及的地域广泛。

   “我们在对张某某进行外围调查时发现，张某某今年55岁，名下没有公司、企业，曾在丹东登记为某电脑商行总经理，不过其公司营业执照早已被吊销，张某某实为无业人员。她的丈夫个体承包网络工程，儿子在韩国留学。”办案民警腾达对记者说。

    种种迹象表明，张某某的资金流与她的身份不符，她的账户资金交易符合汇兑型地下钱庄特征，她极有可能正在从事非法买卖外汇业务。至此，一起跨境地下钱庄案浮出水面。

    揪非法买卖利益链

    发现张某某存在非法买卖外汇的犯罪嫌疑后，丹东市公安局立即抽调经侦支队、元宝分局、网安支队等部门100余名精干警力组成专案组，进行立案调查。

    腾达说：“点多面广、资金性质复杂是这起案件的一大特点，上游和下游资金账户达几千个，这些账户的资金性质难以确定。”

    专案组对张某某银行账户交易明细进行有针对性的调查，查出其账户交易方式均为网银转账，且部分银行账户网银转账留有IP地址。通过银行账户显示其交易人均有张亚芳、张亚坤、张雅伟等人，这几个人与张某某均有亲属关系。这些人部分银行账户预留的手机号码和张某某银行账户的预留手机号码为同一个号码，其余银行账户还预留了一个沈阳的电话号码机主为韩某某，据此初步断定这些银行卡分别在张某某和韩某某手中。且张某某手中的银行卡与韩某某手机绑定的银行卡有频繁的资金往来，交易摘要大多体现“换汇”的字眼。据此，韩某某也进入侦查员侦查范围。

    与此同时，专案组又在技术部门的协助下侦察到张亚荣、韩明浩和韩国的一名女子每天晚上对账，对话中只提资金数额，不涉及到任何交易背景，由此基本断定张、韩两人正在从事非法买卖外汇业务。一条长长的利益链条被专案组揪了出来。

    涉案金额逾400亿元

    7月29日晚，正当张某某在丹东的家里对着电脑操作她的“业务”时，在外已埋伏多时的专案组民警一拥而上，将她堵在了屋里。而就在此时，家住沈阳的嫌疑人韩某某也在自家楼下被抓获。专案组民警在丹东、沈阳两个窝点现场查获涉案银行卡200余张，“U”盾130余个、电脑3台、记账簿10余本，涉案金额逾400亿元人民币，在大量的铁证面前两人对其犯罪事实供认不讳。

    据张、韩两人供诉，他们的另一同伙是一名叫李某某的韩籍华人，随丈夫入韩籍，现在韩国开设一家换钱所。每天，李某某在韩国收取、支付韩币、美元等外汇，并给丹东的张某某或沈阳的韩某某打电话，收取或支付人民币，每天晚上李某某都会和两人对账。

    “为了掩人耳目，张某某用她的丈夫、儿子、姐姐、姐夫、侄女、外甥女等众多亲属的身份，在各大银行办理了200余张银行卡，供她和韩某某使用。”专案组民警张福臣介绍，对于藏匿在韩国的李某某，警方将开展境外追逃工作，争取早日将其绳之以法。

    交易双方不需见面

   “实际上，这类地下钱庄，在一定程度上行使了银行的职能，但它们又比银行快捷，并且让客户省下不少钱。”丹东市公安局经侦支队副支队长王春学说，在某种程度上说，地下钱庄妄图成为一条非法的、隐藏的地下“黑色金融命脉”。”

    公安机关在打击地下钱庄的过程中发现，地下钱庄都有着良好的“市场信誉”，成为一种职业化的非法买卖据点。他们有着固定的地点、客户和稳定的资金来源，再加上长期经营，使其“市场信誉”不断提升。在这种信任前提下，不少客户都已经不再采用一手交钱、一手交货的方式，而是通过电话敲定交易数量后，先将资金汇到地下钱庄，交易双方根本就不需见面，具有很强的隐蔽性。

    “非法地下钱庄的出现严重影响着我国的外汇管理和金融秩序。”中国人民银行沈阳分行副行长关守科说。

    为此，辽宁省公安厅经侦总队有关负责人表示，辽宁省公安机关将进一步开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动，通过破获一批地下钱庄大案要案，打掉一批非法经营窝点，挖出一批贪污贿赂等上游犯罪分子，最大限度切断“洗钱”通道，切实维护国家正常的金融管理秩序。