从北京“学艺”归来后，柴军(化名)在乌鲁木齐成立了一家银行，取名为美中创业银行，之后，他开始疯狂行骗，多次以境外融资为由，先后诈骗2100万余元。12月19日，记者从新疆乌鲁木齐市公安局经侦支队了解了这起案件的来龙去脉。

　　以境外融资为名大肆行骗

　　“我被一个叫柴军的人骗了700多万元， 现在把他堵在了办公室门口,你们赶紧过来看看吧!”2月17日，乌市公安局经侦支队民警接到受害人刘一(化名)报警称。

　　接到报警，民警立即赶往现场，见到了自称是美中创业银行行长、某国联合商会会员的柴军。面对民警，柴军一口咬定，自己从未诈骗，所有的钱都是向他人借的。

　　随后，民警把柴军带回依法审查。期间，柴军给警方提供了一些美中创业银行的相关材料。

　　“这个银行没有备案，所有凭证全是伪造的。”民警与自治区银监局相关负责人取得联系后得到答复。

　　经审查民警了解到，今年61岁的柴军是石河子市人，2002年因诈骗罪入狱。

　　民警了解到，柴军的诈骗手法是从外地学来的，选择的目标是资金需要融资的企业。

　　“柴军对要融资的企业负责人称，只要出资200万元，一个月内便可获得投资款1亿元，但这笔资金只能在账面上看到，并不能使用。这1亿元过两三个月，可获得增值理财6-10亿元。”民警说，为骗取受害人的信任、证明自己确实有实力，柴军通过小额贷款拆借现金，将上亿元钱打入部分受害人账户，不过，一两天后就将钱转走。

　　对于为何出资200万元可获得上亿融资，柴军称，这是赚外国人的钱，国家五部委有相关文件，增值理财获得的钱，40%要归国家，他拿走10%，剩下的才归受害人。

　　柴军还带受害人到北京，吃住行所有费用全包，还安排其乘坐豪华车辆进入中南海以证明自己的能力，并以此为噱头，吸引受害人继续投资。

　　“其实，中南海有部分区域是对外开放的，柴军的豪车也是租来的。”警方调查发现，从2013年5月至2014年2月，柴军以境外融资为名，共诈骗5名受害人2100余万元。

　　办案民警介绍说，柴军每隔一段时间诈骗一位受害人，当前面的受害人询问钱是否到位时，柴军会把刚骗到的一部分钱归还给前面的受害人，并称“现在政策严，要过一阵儿。”

　　目前，柴军因涉嫌合同诈骗已被准逮捕。

　　北京“学艺”新疆“创业”

　　2006年，柴军出狱后到北京打工。期间，他在某国联合商业协会工作。该协会实际上是以境外融资为名向国内中小企业进行投资，骗取企业高额的评估费、考察费。一年后，柴军学会了“赚钱”的手法。

　　“新疆还未出现以境外融资为名实施的诈骗，很多人对这种诈骗手法很陌生，与其跟着别人干，还不如我自己干呢。”2013年5月，带着这样的想法，柴军回到乌鲁木齐，在乌市友好路租赁了办公室，成立了“美中创业银行”开始行骗。

　　柴军还与2013年山东警方破获的假军官携“中央密令”到公安局要求释放同伙的案件有关。民警介绍，柴军成立美中创业银行的主意，是由假军官团伙中的顾某出的，柴军所用名片、银行授权书也都是顾某帮忙伪造的。

　　“虽然最初顾某帮助了柴军，但事成之后，柴军将其一脚踢开，自己单独‘创业’。”民警说，柴军在北京工作期间，与假军官团中的张某相识，张某诈骗团伙的起步资金、使用的奥迪Q7车辆都由柴军提供。

　　柴军还通过租赁高档办公区，从事公益活动来掩饰自己，如其为上海世界健康博览会投资300万元，获得该组织颁发的特殊贡献奖的奖杯;向王洛宾音乐艺术研究会新疆分会赞助50万元等。

　　挥金如土的生活

　　出手阔绰，在夜总会一晚花费就达数十万元，给服务员小费一万元……柴军过着挥金如土的生活。

　　民警说，柴军日常生活非常奢侈，提的包、穿的衣服全是名牌。他还十分好色，先后包养了3个情人。为讨好这些情人，他出手毫不含糊：99万元的房子、几十万元的车，都是其送给情人的礼物。

　　“一些想融资的企业负责人为讨好柴军，尽快获得贷款，常常毫不吝惜地花钱贿赂柴军的情人。柴军其中的一个情人，仅接受一位融资人的行贿物品价值就达100万元。”民警说。

　　除包养情人外，日常生活中柴军也会选择目标，一次搭乘出租车时，柴军觉得跟女司机聊得十分投机，两人仅相处一晚，柴军就豪爽地扔给对方14万元。

　　办案民警说，现在国家实行紧缩的银根货币政策，乌市部分企业单位，受到国家宏观政策的影响，急需资金进行生产经营活动，由于信息资源匮乏，极易被融资特别是境外融资途径所诱惑，给犯罪分子可乘之机。