低于国家牌价的外币。你只需将银行的汇票传真给我，以

证明你的诚意，然后我们在约定的时间，将汇票存在某宾

馆房间的保险柜里。为防止意外，我们双方各设４位数字

组成一个８位数的密码，然后各派一人在房间内看守。３

天之内，我将外币存入你指定的银行账户。等外币到账后，

我们双方再回宾馆房间，从保险柜内取出银行汇票，如何？

”

    对于急需大额外币的客户来说，这似乎是一个公平、

合理、保险的兑换办法。然而，在这种看似安全可靠的办

法背后，却隐藏可怕的陷阱，从而引发了一起罕见的特大

金融票据诈骗案。

    经过检察机关的艰苦查证，去年底，黎君毅等５名被

告人分别受到无期徒刑等不同程度的法律严惩。５人上诉

后，最近，山东省高级人民法院对其作出二审裁定：驳回

上诉，维持原判。至此，这起发生在山东的特大金融诈骗

案终于尘埃落定，但这起案件留给人们的思索远没有结束。

    周密的陷阱

    ２０００年１１月，青岛。一伙罪恶的眼睛把目标对

准了烟台某公司的总经理古岗。因要与国外做生意，古岗

需要兑换５０万美元。此时，一个叫刘翔的人经人联系千

方百计与他挂上了钩。其实，刘翔只是一个跑腿的“马仔”

，在他的后面还有个叫黎君毅的港商。刘翔及其同伙打着

香港老板黎君毅能换美元的旗号，到处拉想换外汇的公司，

以低于国家的外汇牌价来吸引换汇的客商。

    刘翔先提出要看看古岗公司是否有钱，要求看一下汇

票的传真件。１１月１６日，古岗到烟台市某农业银行开

具了一张４１５万元的人民币汇票，其中收款人一栏是按

照刘翔提供的“北京市建达机电设备有限公司”的名称填

写的。双方约定在青岛交易，但由于古岗出国公干，交易

不得不暂时停止。于是，古岗将这张汇票退回了农业银行。

刘翔取得汇票传真件后立即通知黎君毅，黎君毅马上让人

在广州伪造了一张假的银行汇票，并私刻了一枚“北京市

建达机电设备有限公司”和一枚“黄建邦”的假印章。

    １２月４日，刚刚回国的古岗再次到银行出具了一张

４１５万元的银行汇票。在刘翔的安排下，古岗及其司机

徐某与黎君毅等人在青岛见面了。双方约定，把古岗携带

的４１５万元汇票存在宾馆的保险箱里，双方各派一人看

守，而且只有双方各自设定的密码同时使用才能打开。黎

君毅信誓旦旦地对古岗说：“汇票放在这里，我回香港取

美金，３天之后把美金打到你的账上，然后再取走汇票。

你就放心吧。”说完还把古岗公司的账号也要走了。古岗

一看这样很保险，表示同意，并让他的司机徐某留下看管

保险柜，自己回了烟台。

    急迫解付,就地分赃

    其实，双方设密码共同看管保险柜，是黎君毅等人精

心设计的一个陷阱。他们乘古岗低头摆弄保险柜的密码、

把真汇票放在桌上之机，早就将真汇票掉了包。黎君毅还

设计了如果掉包不成，就启用第二套方案：安排会开保险

柜的人乘徐某吃饭之机，撬开保险柜盗走真汇票。而古岗

公司的人一直还蒙在鼓里。黎君毅等人当天就以换酒店为

由，乘飞机飞回了广州。另一方面，黎君毅马上电话安排

在广州的黄浩光到银行将汇票解付。双方约定３天内办妥

交易，并答应给１５％的好处费。黄浩光知道这笔钱来路

不正，数额太大，而且解付提现时间又太短，不敢用自己

的公司账户，又几经周折找到了麦显财等人。

    １２月６日上午，麦显财托人一同找到银行的职员梁

某。在梁的帮助下，办理了转账业务，提出现金。此后两

天，麦显财安排人又提出了６０万元。每次提款，麦显财

都不在银行露面，而是站在远处观望。黎君毅从麦显财手

里得到１１０万元后,马上就地分赃。

    就在麦显财他们第３次提款时，引起了银行职员的警

惕。为什么刚打进来一笔巨款，不出３天就提走了１８０

多万元？行长马上下令暂停提付，并迅速与烟台某农行取

得联系。此时的古岗也发现了问题，他连续３天给黎君毅、

刘翔打电话，都没人接听。是不是汇票出了问题？古岗想

到这，马上打电话问看守保险柜的司机徐某，徐回答汇票

仍在。可是第二天仍不见回音，而且银行方面也来询问汇

票的用途，古岗再也坐不住了，于是又让徐某看看汇票的

日期。这时黎君毅派去看保险柜的人早已逃之夭夭了。徐

某急忙与宾馆保安联系打开保险柜，一看汇票的日期竟是

１１月１６日第一次开出的汇票的翻版，而１２月１日开

出的真汇票却不翼而飞。古岗得到这一消息，大惊失色，

方知上当受骗，马上向烟台市公安局报案。

    千里追逃  公正判决

    烟台市公安局得知这一重大线索，马上在全国各地布

下了天罗地网，派出得力的侦查员前往各地侦查追踪，千

方百计缉拿这伙涉嫌票据诈骗的犯罪嫌疑人。不久，刘翔、

黄浩光、黎君毅、麦显财、杨永康等人先后落网。在依法

搜查麦显财、杨永康的住宅时，还发现了许多增值税专用

发票。后查明，两人于２０００年８月在广州花３５００

元买了两本（５０份）广东省和湖北省增值税专用发票及

分套印章。烟台警方从黎君毅等人手里共追回赃款及赃物

折款１１０多万元。

    烟台市中级人民法院经过庭审和合议庭合议, 于去年

底对黎君毅、刘翔、黄浩光、麦显财、杨永康所犯罪行依

法做出了一审判决：被告人黎君毅、刘翔分别犯票据诈骗

罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全

部财产；黄浩光犯票据诈骗罪，被判处有期徒刑７年并处

罚金１０万元；麦显财犯票据诈骗罪和购买仿造的增值税

专用发票罪，被判处有期徒刑１６年并处罚金１７万元；

杨永康犯购买仿造的增值税专用发票罪，被判处有期徒刑

２年并处罚金２万元。５人提出上诉后，前不久，山东省

高级人民法院作出终审裁定：驳回上诉,维持原判。

    这起金融票据诈骗案，不仅涉及人员多，而且手段诡

秘，方法步骤安排周密，被害人在不知不觉中掉入了骗子

布置的陷阱。其中麦显财、杨永康两人还购买仿造的增值

税专用发票，扰乱了税收征管秩序，造成恶劣影响。此案

的警示意义在于提醒人们，要严格管理、使用票据，不断

完善资金管理制度，时刻警惕各种犯罪的陷阱。